רונן אביגדור - מתכנן פיננסי
בכיר ומומחה בהשקעות

28 שנות וותק לשרותך.
לשעבר מנכ"ל מנורה-מבטחים פיננסים

שווה צפייה

צפו בהסברים שלי בשפה ברורה ופשוטה כדי להבין יותר מה קורה עם החסכונות שלכם, וכיצד ניתן להשביח תשואה ולפזר סיכונים בו זמנית בערוץ היוטיוב.

אודות image

מתכנן פיננסי פנסיוני אישי (בעל רישיון ממשרד האוצר)

מומחה לשווקים הפיננסיים ולהשקעות אלטרנטיביות

28 שנות ניסיון בשוק ההון, הפנסיה

מרצה בכיר למימון, שוק ההון וצרכנות פיננסית נבונה, באקדמיה, במכללות הבנקים (ליועצי השקעות) ובשוק הפרטי

תואר שני במנהל עסקים (MBA) בהצטיינות מאוניברסיטת בן גוריון


תפקידים בכירים שמילאתי בעבר:

מנכ"ל מנורה מבטחים פיננסים

מנכ"ל מנורה מבטחים קרנות נאמנות

יו"ר מנורה מבטחים ניהול תיקי השקעות

מנכ"ל אקסלנס נשואה קרנות נאמנות

מנכ"ל נשואה זנקס שירותי בורסה ומנהל שירותי המחקר והברוקראז' למשקיעים מוסדיים בארץ ובחו"ל

מנכ"ל משותף נשואה זנקס קרנות נאמנות

מנהל תיקים ללקוחות מוסדיים ופרטיים בחברת נשואה

אנליסט ראשי ואסטרטג, ציון משאבים שירותי בורסה

סוחר בני"ע ומבצע בבורסה מטעם מוריץ טוכלר, ציון משאבים ונשואה

שמתי לי למטרה ברורה לסייע לך להתמצא, להשביח ולהצמיח את החסכונות וההשקעות שלך, להתאימם ספציפית עבורך תוך ניצול ושימוש במכשירי השקעה מסורתיים וחדשניים כאחד.

אני מוותיקי שוק ההון עם וותק של כמעט 30 שנה בתפקידים בכירים בתעשיית הפיננסים. כיום אני מעמיד את הידע והניסיון הרב שצברתי לרשות לקוחותיי.

אני רואה בכך שליחות וכבוד בכך שלקוח שם בי את מבטחו באחד התחומים הכי רגישים וחשובים עבורו. לפיכך, אני מחזיר באותו מטבע ומעמיד לרשותך שירות מותאם אישית ופתרונות פיננסיים ופנסיוניים יחודיים ומתוחכמים, במטרה להשביח את השקעותיך וליצור עבורך עצמאות כלכלית וכרית ביטחון פיננסית ופנסיונית רווחית, בהווה ובעתיד.

אני בן 54, כבר ראיתי ממש מקרוב שיאים וגם מפולות בבורסות, משברים כלכליים וגם שנות צמיחה ושגשוג. הניסיון הזה שווה לך כסף. אני מזמין אותך ליהנות מהניסיון הרב שצברתי.

אני מזמין אותך לפגישה אישית איתי, כצעד הראשון שלך לקראת עתיד כלכלי חדש, בטוח ורווחי עבורך ועבור משפחתך. את השאר נעשה יחד.

פמילי אופיס: ניהול עושר עבור משקיעים כשירים

כמשקיע כשיר מובאות לפניך כל הזמן הזדמנויות השקעה לכאורה אטרקטיביות, אבל לא תמיד יש לך את הכלים לברור אותן ולבחור בהשקעה הנכונה. אני מציע ללוות אותך בתהליך הסינון, ובבניית פורטפוליו איכותי, מפוזר ובעל יחס תשואה-סיכון המתאים לצרכים הספציפיים שלך. לא כל המשקיעים הכשירים זקוקים לשירותי פמילי אופיס מלאים. כאן אני נכנס לתמונה. בתחום זה אני מעמיד לרשותך שנים של ניסיון בהתנהלות מול לקוחות כשירים גדולים מאוד.

גמל להשקעה

מוצר פיננסי נזיל, גמיש, שהפך בצדק ללהיט. לגמל להשקעה יתרונות רבים, מיסויים ואחרים, והכל בדמי ניהול שפויים ושקופים.

פוליסת חיסכון

התחליף המושלם לתיק מנוהל. 100% חיסכון, נזילות מלאה, מגוון מסלולי השקעה, הטבות מס יחודיות, וניהול השקעות מקצועי באמצעות מיטב מנהלי ההשקעות, לרבות אפשרות לעבור ממנהל השקעות אחד למשנהו בקלות.

קרנות השתלמות לשכירים ולעצמאיים

אופטימיזציה של מסלולי השקעה, תכנון הטבות מס, בחירת מנהל השקעות מצטיין והוזלת דמי הניהול.

קופות גמל לשכירים ולעצמאיים

אופטימיזציה של מסלולי השקעה, תכנון הטבות מס, בחירת מנהל השקעות מצטיין והוזלת דמי הניהול.

קרנות פנסיה

מהפכת הקרנות הנבחרות (קרנות ברירת המחדל) בעיצומה. מעולם קרנות פנסיה לא היו זולות כל כך, ללא פגיעה בכיסוי הביטוחי.

בני 60 ומעלה? על תיקון 190 שמעתם?

הטבות מס ייחודיות לבני 60 ומעלה במסגרת השקעה בקופ"ג נזילה בהתאם לתיקון 190 לפקודת מס הכנסה. שימוש מושכל ביתרונות אלו משביח את התשואה למשקיע.

חיסכון חודשי שוטף

במקום שהכסף ישכב בבנק בריבית אפס, באפשרותך לחסוך מדי חודש בקופ"ג להשקעה, נזילה, בעלות נמוכה ועם פוטנציאל רווח משמעותי והטבות מס נוספות.

מגדלור - השקעה בקרן אשראי לחברות

מבית פרופיט שירותים פיננסים. השקעה אקסקלוסיבית ללקוחות מתוחכמים המעוניינים להשביח את התשואה תוך הקטנת הקורלציה לשווקים הפיננסיים.

מגדלור - השקעה בפרויקטי נדל"ן איכותיים בחו"ל

מבית פרופיט שירותים פיננסים. השקעה אקסקלוסיבית ללקוחות מתוחכמים המעוניינים להשביח את התשואה תוך הקטנת הקורלציה לשווקים הפיננסיים.

קריפטו: ביטקוין ואיתריום

תחום מטבעות הקריפטו (כדוגמת ביטקוין ואיתריום), צובר תאוצה ובהדרגה זוכה ללגיטימציה בקרב משקיעים מוסדיים ופירמות בארץ ובעולם. לאור פניות רבות שקיבלתי בנושא ובקשות לסיוע ברכישת מטבעות שונים, אני שמח לבשר כי פרופיט שירותים פיננסיים בשיתוף פעולה עם גוף מוסדי ומוביל השיקה שירות לרכישת מטבעות באמצעות בנק ישראלי. לחצו למידע חשוב נוסף.

קרא עוד

פרופיט שירותים פיננסים ואני כפרילנסר

כפרילנסר תפקידי לסייע לך לממש את חופש הבחירה בין מוצרי השקעה שונים וגם בין בתי השקעות, חברות ביטוח ובתי השקעות אלטרנטיביים, לאחר תהליך של תכנון פיננסי מקיף והוליסיטי.

אני עצמאי ועבורי כל המוצרים וכל הגופים המנהלים הם ברי החלפה לפי צרכי הלקוח והנסיבות המשתנות בעולם הכלכלי והפיננסי. כדי למצות יתרונות לגודל כמו גם להיחשף להזדמנויות השקעה חדשניות וייחודיות, בחרתי לפעול במסגרת המעטפת המקצועית של פרופיט שירותים פיננסיים, בית הסוכן מהגדולים והמובילים בישראל.

שיתוף הפעולה עם פרופיט מקנה לי את האפשרות להציע ללקוחותיי מוצרים והזדמנויות השקעה חדשות, להוזיל דמי ניהול ולשפר משמעותית את השירות שמקבל הלקוח מהגופים המנהלים השונים.

פרופיט עבורי היא דוגמא מושלמת למקום שנבנה יחד עם הלקוחות שלו (כלומר של המתכננים הפיננסיים) וההצלחה של לקוחותיהם ולא על חשבון הלקוחות. השירותים שאני מקבל מפרופיט מאפשרים לי להציע ערך מוסף משמעותי ללקוחות שלי בעולמות הפיננסים וההשקעות האלטרנטיביות.

סוף מעשה במחשבה תחילה. פרופיט ואני שמנו לנו כמטרת על את ההצלחה הפיננסית של לקוחותיי, ועל כך אין אפילו לא חצי פשרה. אפשר וצריך לנהל יחסים של סינרגיה ו- WIN WIN בין פרופיט לביני כמתכנן פיננסי וביני לבינך כלקוח/ה שלי. אין שום סיבה שבעולם שנתנהל ביחסים של משחק סכום אפס בו הרווח של האחד בא בהכרח על חשבונו של השני.

זאת כנראה גם אחת הסיבות שכל מי שבא במגע עם פרופיט והמתכננים הפיננסים שלה מרגיש אנרגיה חיובית. שנים רבות ניהלתי עובדים בשוק ההון. חלקם הרוויחו המון כסף, אבל האתגר האמיתי היה ליצור עבורם סביבת עבודה שתאפשר להם להיות גם מאושרים. פרופיט פענחה בהצלחה את הסוד הזה, ובסופו של דבר הלקוחות שלי וגם אני נהנים יחד. ככה זה שעובדים גם עם השכל וגם עם הלב.

בווטסאפ שלי מופיע דרך קבע סטטוס, ציטוט מספר הזוהר:
"אם רודף אחר שאינו שלו, שלו מאבד, והאחר לא מרוויח".


בסקר גיאוקרטוגרפיה שנערך ב- 2018, נשאל הציבור מה הוא מעדיף לקבל חינם: זוג כרטיסי טיסה לארה"ב, או הטבה של 0.5% בדמי הניהול בחיסכון הפנסיוני שלו. 56% בחרו בכרטיסי הטיסה לארה"ב, ששוויים כ- 8,000 ש"ח, ורק 36% בחרו בהנחה בדמי הניהול ששוויה מעל 200,000 ש"ח בצבירה לפנסיה בגיל הפרישה.

בנוסף, רבים מאיתנו מדחיקים וחוששים ממעקב, מבחינה תקופתית ומהשבחה של החסכונות וההשקעות שלהם, למרות שברור שבכך אנו מזיקים לעצמנו ולא מנצלים את ההזדמנויות הרבות שהעולם הפיננסי והפנסיוני מציע כיום.

יום יום אני נפגש עם אנשים מוכשרים בתחומם, שיודעים כיצד להרוויח כסף ולצבור רכוש והון. אבל גם אצלם אני מגלה חוסר בקיאות בסוגיות מפתח כמו עלויות, בחירת רמות סיכון מתאימות, השוואת תשואות וביצועים, אופטימיזציה של הטבות מס ועוד.

אני גם מזהה שמרבית הלקוחות מגיעים אליי בלי היכרות עם פתרונות השקעה חדשניים שזמינים כיום, ובחלק גדול מהמקרים עדיפים באופן מובהק בהשוואה לאלטרנטיבות המסורתיות הוותיקות. כן, העולם הפיננסי השתנה וחשוב שגם החסכונות וההשקעות של הלקוחות ישקפו את ההטבות וההזדמנויות החדשות והמרתקות העומדות כיום לרשותנו. 


אל תרגישו לא נעים, כולנו באותה סירה. הבורות הפיננסית שלנו היא עובדה מוגמרת. היא עולה לנו כסף רב בעמלות ובדמי ניהול יקרים שפוגעים אנושות בעתיד הכלכלי שלנו, והיא גם לא מקרית. אבל זה אינו חוק טבע, צריך ואפשר לחסוך ולהשקיע אחרת.

לכן, כשאני מלווה לקוח לאורך שנים, אני חש סיפוק גדול ומרגיש גם אנחת רווחה מצדו. כן, ניתן וצריך לקיים יחסים כאלו שאינם משחק סכום אפס שבו הרווח של האחד הוא בהכרח ההפסד של הצד השני. זכיתי לעסוק בתחום שבו אני יכול לעזור לאנשים בהווה ולהשתתף ביצירת עתיד פיננסי-כלכלי בטוח עבורם. על כך תודתי.

מוזמנים לפגישה אישית איתי במשרדי בפ"ת, לבחירה אופטימלית של מכשירי ההשקעה הטובים והמתאימים לכם ביותר מבין ממגוון חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל. אנא השאירו פרטי התקשרות ואחזור אליכם בהקדם האפשרי. לכרטיס הביקור הדיגיטלי שלי העתיקו את הלינק הבא והדביקו בשורת הכתובות בדפדפן: bit.ly/RonenAVG